Порядок установления лимитов касс клиентам банков, предельных норм расходования выручки на месте

Коммерческие банки в целях рациональной организации налично-денежного оборота, устранения встречных перевозок денег и своевременного обеспечения наличными деньгами своих клиентов устанавливает
порядок и сроки сдачи наличных денег, порядок использования наличных денег из выручки субъектами хозяйствования, а также лимит остатка касс предприятиям.

Для установления данных показателей субъекты хозяйствования ежегодно представляют в обслуживающий их банк заявку по установленной форме.

Лимит остатка кассы устанавливается с учетом:

·особенностей деятельности,
·режима работы,
·порядка и сроков сдачи наличных денег в банк,
·времени заезда инкассации,
·обеспечения сохранности и сокращения встречных перевозок наличных денег,
·среднедневной выручки, среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на оплату труда, стипендий, пенсий, пособий, дивидендов).

На основании заявки определяется:

1. среднемесячная выручка. Для этого из плана розничного товарооборота на месяц вычитается сумма продаж по мелкому опту, сумма товаров проданных в кредит, расходы их выручки на месте
2. среднедневная выручка - отношение между среднемесячной выручкой и количеством рабочих дней
3. среднечасовая выручка - отношение между среднедневной выручкой и количеством часов работы.
При установлении лимита учитывается время заезда инкассатора.
1.если инкассатор заезжает утром, то лимит устанавливается в размере среднедневной выручки
2.если время заезда инкассатора середина рабочего дня, то лимит определяется путем умножения среднечасовой выручки на количество часов работы после заезда инкассатора
Деньги. Кредит. Банк.            Финансы предприятия
Деньги. Кредит. Банк. Финансы предприятия

Страницы  1  2
Банковская система Республики Беларусь
Основные виды банковских услуг
Общая характеристика банковских операций
Доходы, расходы, прибыль банка
Фонды банков источники их образования и  направления использования
Привлеченные и заемные средства банка
Виды и режимы банковских счетов
Депозитная политика банка
Операции с наличностью
- Правила ведения эмиссионно-кассовых операций в учреждениях НБРБ (2)
- Правила ведения кассовых операций в коммерческих банках РБ (2)
- Порядок установления лимитов операционных касс коммерческих банков
- Правила ведения кассовых операций в РБ (2)
- Порядок установления лимитов касс клиентам банков, предельных норм расходования выручки на месте (2)
- Проверка кассовой дисциплины (2, 3)

Сущность кредита, организация кредитного дела в банке
Предварительная работа банка с клиентами
Краткосрочное кредитование
Долгосрочное кредитование
Организация потребительского кредита
Консорциальный кредит
Межбанковский кредит
Коммерческий кредит
Факторинг
Лизинг
Трастовые операции